【百強論壇】香港區位優勢突顯，如何把握香港金融科技機遇

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2024年11月11日，由港股100強研究中心主辦，財華社、富途安逸協辦，香港大公文匯財經公關集團等媒體機構支持，新火科技、Techub News作為Web3戰略支持夥伴的2024香港上市公司發展高峰論壇暨第十一屆「港股100強」頒獎典禮成功舉行。

本次論壇聚焦在新時代背景下，如何通過金融科技的發展來豐富和完善金融生態系統，以促進香港金融市場的創新和多元化發展。

在「香港金融科技的崛起與投資前景」論壇環節，富途安逸合夥人孫月鵬先生，南方東英資產管理有限公司董事總經理王卓峯先生，王道家族辦公室創始人及主席梁駿謙先生，Asia Family Office Foundation（AFOF）亞洲家族辦公室基金會聯席會長黃敏碩先生，中歐基金國際多策略及私人財富總監馮敬昆先生，Lutech Labs合夥人、FINMETA顧問王瑞先生，一同探討香港在金融科技領域的創新與發展，以及這一領域帶來的投資機會和挑戰。

對於主持嘉賓ANNUM CAPITAL資產管理部門董事總經理宋泓緯提到的，近幾年隨著虛擬貨幣、區塊鏈等的發展，現在香港資產管理與過去已有很大的改變，金融科技發揮了重要的作用，在科技的演變之下，券商、資管和家族辦公室如何在這一波浪潮中尋找風口和提防風險？

富途安逸合夥人孫月鵬指出，近兩年，在監管方和技術的雙重推動下，港股實施無紙證券市場已成不可逆轉之勢，電子化交易將成為市場發展一大趨勢。在企業未上市階段，富途就可以通過一站式ESOP股權激勵服務，幫助企業及其員工高效管理持股事宜，迄今已為超過700家企業提供了服務。在交易端，隨著電子化交易浪潮來襲，助推著數字化能力卓越的富途走在行業前列，富途牛牛功能不斷叠代，持續革新C端用戶體驗的同時，富途也專為機構投資者打造了智能化的交易平台。此外，港交所去年推出的FINI平台也顯著提升了投資者參與新股申購的效率，這些金融科技的變革對香港市場產生了積極而深遠的影響，也為金融科技企業帶來龐大機遇。

南方東英基金公司的王卓峯認為，近年來，大數據與人工智能技術的迅猛發展，對傳統資產管理公司的運作模式產生了深遠影響。特别是在投資組合管理方面，從基礎的貨幣基金業務處理，如資金的滾存處理，已經實現了半自動化的系統操作。此外，在組合管理、基金結算以及執行等環節的整合上，也取得了顯著進步。金融科技的快速演進，無疑為行業帶來了前所未有的變革。在持續探索創新的同時，審視傳統流程中尚可實現自動化的領域，對於進一步提升效率和準確性具有重要意義。

中歐基金國際的馮敬昆先生表示，金融科技在投資領域扮演著至關重要的角色。首先，在信息搜集方面，利用AI構建的自動化系統能夠顯著減少傳統中央系統所需的人力配置和成本開支。此外AI的模型為我們提供了重要的判斷依據，例如，AI技術能夠大量搜集數據，提供分析和判斷的依據。其次，通過網絡爬蟲技術獲取的市場關鍵詞數據，能夠大致判斷出當前的市場趨勢。其次，虛擬資產和區塊鏈技術對於中後台工作具有顯著的輔助作用，其可以進行數據驗證和合規監控，從而節約成本。最後，金融科技的應用能夠提升客戶服務體驗，為客戶提供更優質的服務。

在投資管理層面，王道家族辦公室的梁駿謙認為，通過金融科技的應用，可以幫資產分佈在海内外的家族有效地進行保全和管理，包括利用區塊鏈等技術有效地記錄資產。他表示，香港鼓勵政策與金融科技對於家辦發展的重要性，香港推出的家辦政策包括給家族辦公室稅務優惠，只要這些家辦符合三個條件，旗下的投資就能完全免稅：2.4億的資產規模；在香港至少有兩名有相關專業經驗的全職員工，或者每年至少有200萬港元的管理費。

AFOF亞洲家族辦公室基金會的黃敏碩也提到，金融科技在推動家辦發展方面發揮了重要的作用，例如智能合約（Smart contract），可以幫助成員遍佈世界各地的大家族處理法律上、會計上等各方面的事務，未來能通過智能合約的去中心化來進行規整。另外，RWA（Real World Asset）在未來家辦交易方面發揮重要作用，一些專業報告指出，到2026年代幣化資產在投資組合中的佔比將有較大的提高，而到2030年之後，RWA的資產規模將明顯提高，因此RWA在未來家辦發展上將越來越重要。

Lutech Labs合夥人、FINMETA顧問王瑞提到，香港在虛擬貨幣發展方面具有前瞻優勢，做了合規方面的領頭羊。政策與趨勢都將有利於虛擬資產的發展。最近比特幣屢創新高，貝萊德旗下比特幣ETF的資產管理規模已超過黃金，虛擬貨幣也越來越為大眾接受。有幾個趨勢值得留意，一個是RWA，基金、債券等不同的資產打包上鏈；AI與區塊鏈結合的有趣案例；娛樂消費如何將IP上鏈和收藏，與遊戲結合等。